يرى الخبراء أن المستثمرين في عام 2025 قد يواجهون تقلبات في الأسواق، لكن اتباع استراتيجيات متوازنة يمكن أن يساعد على تعظيم العائدات وتقليل المخاطر. تتضمن أبرز النصائح لتحقيق ذلك:
1. التركيز على أدوات الدخل الثابت:
ويشير المخطط المالي كولين فار إلى أهمية زيادة حصة السندات في المحفظة، مشيرًا إلى أن توزيعًا بنسبة 60% للسندات و40% للأسهم يُعد خيارًا محافظًا وفعالًا. يمكن تخصيص حصة كبيرة للسندات الاستثمارية عالية الجودة وسندات البلديات، خاصةً للشرائح الضريبية المرتفعة.
2. استخدام صناديق أسواق النقد:
وصناديق النقد قصيرة الأجل تظل جذابة للاستثمارات منخفضة المخاطر، مع عائدات تتجاوز 5% في بعض الحالات، وتعتبر خيارًا مناسبًا لتلبية الاحتياجات النقدية قصيرة الأجل.
3. التحوط ضد التضخم:
وتوصي كاثي كيرتس باستخدام الأوراق المالية المحمية من التضخم (TIPS) التي ترتفع وتنخفض مع مؤشر أسعار المستهلك، بجانب تخصيص جزء صغير في صناديق الاستثمار بالذهب.
4. الاستثمار في الأسهم بذكاء:
ويركز الخبراء على الأسهم الأميركية عبر صناديق المؤشرات مثل “Vanguard” و”Invesco” التي تتبع مؤشر ناسداك 100. كما يُفضل تخصيص نسب للقطاعات الرائدة، مثل التكنولوجيا والصناعات.
5 . السندات قصيرة الأجل ذات العائد المرتفع:
ويوصي باري غلاسما بالاستثمار في هذا النوع من السندات الذي يجمع بين عوائد مرتفعة وفترة استثمار قصيرة (عام إلى عام ونصف)، مما يقلل المخاطر مقارنة بالسندات طويلة الأجل.
